洗钱对社会具有严重的危害性不但严重威胁社会稳定；扭曲社会资源配置扰乱了正常的市场经济秩序而且会极大的助长和滋生腐败。自中国人民银行颁布了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等标志着中国反洗钱工作开始走上制度化轨道。各金融机构在积极响应国家政策做出了很努力但反洗钱工作至今还仍存在一定的问题。
一、柜面人员对反洗钱工作的重要性认识不足意识不够。因为缺乏反洗钱知识息的途径关于洗钱的相关repy/repy
业务知识了解只来源于上级联社转发的件对可疑交易的辨别和分析能力较差且反洗钱相关案例学习较少缺乏反洗钱的工作经验这些都直接影响反洗钱工作的开展。平时应积极开展对柜面人员的反洗钱培训工作并配合相应的反洗钱知识竞赛、反洗钱座谈交流会等化注意学习和借鉴国际反洗钱的先进经验丰富和提高金融从业人员的反洗钱知识技能提高处理、甄别、审议可疑支付交易的能不断增强和充一线反洗钱操作人员的业务水平和可疑交易的甄别能力。
