※背景情况※
一段时间以来全国范围内一些不法企业和个人假借“普惠金融”“大创业万创新”“大据”“高科技”等各种名义不断变换手法开展非法金融活动上海和全国其他地区一样“e租宝”“快鹿”“善林金融”等非法金融活动风险高发频发。此类风险涉及人、涉案金额巨大严重扰乱金融行业的正常秩序侵害人民群的切利益甚至给社会稳定带来较大隐患。
该领域风险主要呈现出以下趋势特点
1、线上平台成为主要“雷区”
与以往非法集资案件主要源于线下业务不同2018年月以来全国范围内以P2P网络借贷平台为代表的互联网金融领域风险集中爆发据网贷之家据统计仅7、8两月全国范围内发生提现困难、经营者跑路等问题平台高达近00家引起社会广泛关注。非法金融活动一经互联网媒介进行传播覆盖范围大涉及群体广泛资金转移隐匿迅速。
2、理财产品层层“包装”
不法分子往往假借国资等背景或谎称与正规金融机构相关联替互联网金融企业增“背书”提升其发售的理财产品的可度。如资邦司将所谓“与央企合作的贸易商转让应收账款收益权”打包成理财产品累计非法集资高达百亿元。
、犯罪手法易复制扩散
涉P2P平台非法集资案件的常见模式是设立P2P平台通过设立资金池、发售虚假标的等方式非法占有投资者资金甚至卷款跑路此种手法易于复制且部分不法分子会“另起炉灶”重新建立团队施犯罪并借助网络迅速扩大平台规模。
※问题及分析※
1、上海辖内P2P网贷平台存量风险较大
