做好科技金融大文章服务科技和产业创新
习近平总书记在中央金融工作会议上指出，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，金融要为经济社会发展提供高质量服务；强调“科技金融要迎难而上、聚焦重点。引导金融机构健全激励约束机制，统筹运用好股权、债权、保险等手段，为科技型企业提供全链条、全生命周期金融服务，支持做强制造业”。贯彻落实党中央决策部署，近年来，安徽围绕打造具有重要影响力的科技创新策源地和新兴产业聚集地，大力推进科创金融改革试验区建设，强化“科创出题、金融答题”，聚焦解决以科技创新推动产业创新过程中的融资难题，着力构建科创企业全生命周期的多元化、接力式科技金融服务体系，在推动“科技—产业—金融”良性循环中，积极开展了一些有益探索，为加快发展新质生产力、建设现代化产业体系提供了有力的金融支撑。
创新科技贷款服务，打造政银企多方协同的信贷合作新模式
商业银行注重“稳健运营、防范风险”，有专业融资门槛设置，科创企业“轻资产、高投入、高风险”的特质，无法满足银行资产风险敞口覆盖的要求，银行“看不准、没预期、不敢贷”的现象比较普遍。聚焦这一突出矛盾，安徽创新推出金融支持科创企业“共同成长计划”“贷投批量联动”试点、政银担合作等举措，跨企业成长周期破解科创企业融资难题。2021年以来，全省科技贷款余额连跨5个千亿台阶，今年3月末达到6782亿元。自2022年6月起，全省制造业贷款连续22个月保持20%以上增长，余额达到9410.8亿元。
一是围绕破解信贷收益风险难平衡问题，首创金融支持科创企业“共同成长计划”。2023年，在全国首创“共同成长计划”这一全新信贷模式，提出以优先权为基础的“跨周期”动态平衡银企收益风险的解决方案，银企双方自愿平等协商签署“贷款合同+中长期战略合作协议/承诺函”，签约企业可在更长期限、更高额度内获得稳定信贷支持，签约银行享有股权投资、结算服务、债券承销等优先权。改变过去以企业财务数据为主的授信评级方式，创新开展“技术流”授信评级，银行以“看未来”视角审视科创企业融资，打消借贷顾虑，受到企业、银行普遍欢迎。截至4月末，全省有95家银行加入“共同成长计划”，签约企业超2万户，累计为9375户企业发放贷款1449亿元，实现银企收益共享、共同成长。
二是围绕增强企业融资能力，推出“贷投批量联动”试点。2021年，在合肥市高新区率先推出“贷投批量联动”试点，通过引入政府信用，从产业基金已投或拟投企业中筛选优质科创企业，建立白名单，组团批量向试点银行、投资机构推荐科创企业，银行、投资机构在推荐名单内开展“先投后贷”“先贷后投”“贷投同步”等债股组合联动业务，这种“批发式”“小额”股贷联动模式创新，有效解决银行“看准行业赛道、看不准单个企业”的问题。截至4月末，“贷投批量联动”模式已复制推广至省内6个市的8个县区，累计为1227户科技型企业提供475亿元“信贷+股权投资”组合资金支持。各商业银行在此基础上，向科创企业早期和产业链前端延伸推出“初创起步期信用贷”“成长接力贷”等专属信贷产品161款。
三是围绕解决银行信贷“后顾之忧”，完善科技融资担保服务和风险补偿机制。2019年，在全国率先建立覆盖省市县三级的政府性科技融资担保体系，目前全省科技担保体系成员达到135家，创新推出了“科技担”“批量担”“科联担”“科转担”等一批特色产品，累计开展科技融资担保业务超1274亿元，服务企业超1.78万户（次），覆盖全省42%的“三首”企业、47%的专精特新企业。强化风险分担机制建设，2022年在全国率先设立省级科技企业贷款风险补偿资金池，通过省市县三级联动，目前资金池规模超4亿元，累计撬动新发放科技贷款1972亿元，惠及2.3万户科技型企业，有效解决金融机构不敢贷问题。
用活资本市场工具，构建多层次多元化的融资服务体系
从国内外发展经验看，资本市场在资源配置、风险缓释、预期管理、利益共享等方面具有独特功能，更契合科创企业研发周期长、创新投入大的特点，可以有效弥补信贷融资的不足。适应不同类型企业差异化融资需求，安徽持续强化资本市场功能，创新运用基金、上市、债券、保险等融资工具，着力壮大耐心资本，助推更多优质科创企业对接多层次资本市场成长壮大。截至5月末，全省备案私募基金达2094只，在皖注册私募基金规模达到1.69万亿元、居全国第7位。境内上市公司达到176家，其中高新技术企业占74%，专精特新企业占46%。科技保险共为1.9万户科技型企业提供保险保障1.2万亿元。
